地下錢莊
地下錢莊，是民間對從事地下非法金融業務的一類組織的俗稱，是地下經濟的一種表現形態。
根據1998年6月30日國務院頒佈施行的《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》第3條規定：“非法金融機構，是指未經中國人民銀行批准，擅自設立從事或者從事吸收存款、發放貸款、融資擔保、外匯買賣等金融業務活動的機構。”因此，從性質上講，地下錢莊顯然屬於非法金融機構。
業務類型
根據地區的不同，地下錢莊從事的非法業務有很多，比如：非法吸收公眾存款、非法借貸拆借、非法高利轉貸、非法買賣外匯以及非法典當、私募基金等。其中，又以非法買賣外匯和充當洗錢工具最為人熟知。
作為金融服務的非法中介機構，地下錢莊通常的操作手法是，換匯人在境內將人民幣交給地下錢莊，地下錢莊則通過境外合夥人將外匯打入換匯人所指定的境外賬戶。
地下錢莊主要分佈在廣東、福建、浙江、江蘇、山東等經濟發達的沿海地區，而且由於不同的地理環境和市場需求，地下錢莊在各地的“經營”形態也不同，主要有三種：
- 以非法買賣外匯為主要業務的地下錢莊，主要分佈在廣東、福建、山東守沿海地區，在廣東、福建以非法買賣港幣為主，在山東等地以非法買賣韓幣和美元為主。本案中，被告人經營的就是以非法買賣外匯為主要業務的這種地下錢莊。
- 以非法吸存、非法放貸為主要業務的地下錢莊，在全國大多數省份均有，尤以浙江、江蘇、福建、雲南等省表現突出，在各地分別以標會、台會、互助會等形式出現。
- 以非法典押、非法高利貸為主要業務的地下錢莊，主要分佈在湖南、江西等內地一些省份，包括一些已被國家清理整頓的典當行也轉為地下繼續經營。
非法買賣外匯
以非法買賣外匯為主要業務的地下錢莊的行為實質是，游離於金融監管體系之外，利用或部分利用金融機構的資金結算網絡，從事非法買賣外匯、跨國（境）資金轉移或資金存儲借貸等非法金融業務。
需要指出的是，為有力打擊地下錢莊犯罪行為，2009年全國人大常委會在頒佈的刑法修正案（七）中，將原第225條第3項“未經國家有關主管部門批准，非法經營證券、期貨或者保險業務的”修改為“未經國家有關主管部門批准非法經營證券、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的”，擴大了對“地下錢莊”非法經營活動的打擊範圍，加大了對這類非法經營活動的打擊力度。
參見
外部連結
- 維基百科詞條：地下錢莊